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Previdência privada: quem está ganhando a disputa pelo dinheiro do investidor

  • Se a indústria de previdência privada já era competitiva pela quantidade de fundos, gestores e taxas disponíveis no mercado, desde que a portabilidade dos planos foi aprovada, a concorrência se acirrou
  • Um levantamento feito pela Pluggy, uma fintech de Open Finance, com dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep), mostra que há uma tendência acontecendo neste mercado: investidores estão migrando os recursos de seguradoras tradicionais no ramo da previdência para plataformas de investimento que, até então, não tinham esse tipo de investimento como seu core business
  • Conversamos com as seguradoras que mais ganharam e as que mais perderam recursos desde 2022; especialistas explicam que a modalidade integra estratégias para atingir a principalidade dos clientes

Se a indústria de previdência privada já era competitiva pela quantidade de fundos, gestores e taxas disponíveis no mercado, desde que a portabilidade dos planos foi aprovada, a concorrência se acirrou. A modalidade permite a migração dos recursos já investidos de uma instituição para outra atrás de taxas, condições e rentabilidades mais vantajosas, sem a necessidade de fazer um resgate. E alguns players têm saído na frente nessa disputa pelo capital do investidor.

Um levantamento feito pela Pluggy, uma fintech de Open Finance, com dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep), mostra que há uma tendência acontecendo neste mercado: investidores estão migrando os recursos de seguradoras tradicionais no ramo da previdência para plataformas de investimento que, até então, não tinham esse tipo de investimento como a atividade central do negócio.

Entre janeiro de 2022 e junho de 2024, XPBTG Pactual e Itaú receberam, juntas, R$ 41 bilhões dos R$ 41,78 bilhões dos ganhos em portabilidade na previdência privada. Na ponta negativa, Brasilprev, Bradesco Vida e Previdência, Icatu, Caixa Vida e Previdência e Zurich Santander reúnem 92,96% das perdas de volume.